Las empresas necesitan capital para crecer, abordar la deuda existente y distribuir el valor para los accionistas a través de dividendos o recompras de acciones. Una forma de disminuir el capital de trabajo es optimizarlo: cuanto menos capital esté involucrado en el ciclo de capital de trabajo, más hay disponible para impulsar el crecimiento y crear valor para los accionistas.
Financiamiento de la Cadena de Suministro.
Para liberar capital vinculado al capital de trabajo, las organizaciones pueden utilizar el financiamiento de la cadena de suministro, también conocido como factorización inversa.
El financiamiento de la cadena de suministro brinda a los proveedores la flexibilidad de “vender” facturas aprobadas a instituciones financieras para obtener un descuento que depende del riesgo de crédito de los compradores y se acuerda de antemano.
El uso del financiamiento de la cadena de suministro como un medio alternativo de financiación ayuda a los compradores a negociar plazos de pago más largos y puede ayudar a aumentar el flujo de caja libre.
El 24% de los clientes de Kyriba dice que una mejor gestión del capital de trabajo ha sido el mayor beneficio comercial de elegir Kyriba hasta ahora.
Fuente: TechValidate, 2019
Descuentos Dinámicos
Los programas de descuento por pago anticipado permiten a los compradoresgenerar altos retornos en efectivo gratis, reducir costos a través de descuentos y aumentar las ganancias y los márgenes de EBITDA.
El principal beneficio de pasar de un programa de descuento manual estándar a una ventana de descuento más amplia con descuento dinámico es que el modelo de la escala móvil captura todas las oportunidades dedescuentos posibles, maximizando así los costos y aumentando la cantidad de efectivo libre disponible para la inversión.
Con la escala móvil, el descuento se mueve hacia cero a medida que el pago se acerca a su fecha de vencimiento, lo que permite a los compradores elegir una fecha de pago que se ajuste tanto a su capacidad de procesar el pago como a la disponibilidad de efectivo gratis.
Al aprovechar un programa de descuento dinámico, los compradores pueden reducir los costos generando un mayor descuento, lo que en última instancia ayuda a aumentar las ganancias y los márgenes de EBITDA.
Beneficios de Una Solución de Capital de Trabajo
Para los proveedores, tanto el financiamiento de la cadena de suministro
como el descuento dinámico dan como resultado:
Para los compradores, los beneficios de la financiación de la cadena de suministro y el descuento dinámico difieren ligeramente. Ambos programas dan como resultado una mayor visibilidad / previsibilidad de efectivo, menores consultas de cuentas por pagar y mejores relaciones críticas con los proveedores.
La financiación de la cadena de suministro tambien aumenta el flujo de caja libre y puede recompensar las relaciones bancarias, mientras que el descuento dinámico puede aumentar sustancialmente el rendimiento libre de riesgo de las inversiones en efectivo a corto plazo, mejorar el margen bruto y reducir los COGS.